Online platformy dnes umožňují klientům naklikat si investice či pojistky během pár minut. Jenže samotné produkty nestačí – skutečnou přidanou hodnotu přináší až finanční plán. Ten je podle našich dlouholetých zkušeností tím, co odlišuje špičkové poradce od pouhých zprostředkovatelů. A právě tomu jsme věnovali náš poslední webinář.
Vysvětlili jsme, že finanční plán není jen hezký dokument, ale samostatný produkt a základ vztahu mezi poradcem a klientem. Klient totiž nehledá ETF na zbrojní průmysl nebo „nejlevnější“ spořicí účet. Hledá cestu k rentě, jistotu při splácení hypotéky, peníze na vzdělání dětí nebo ochranu rodiny. A to mu žádná platforma sama o sobě nedá. Finanční plán pomáhá tyto cíle pojmenovat, převést do finančního jazyka a ukázat konkrétní kroky, které k jejich splnění vedou.
Na konkrétních příkladech jsme ukázali, že poradci, kteří pracují s plánem, dosahují vyšších objemů investic i spokojenějších klientů. Z původní tisícikoruny měsíčně se najednou stává pět tisíc, z krátkodobého spoření se stává dlouhodobá renta. Ne proto, že by klienti začali utrácet více, ale protože konečně rozumí, proč a jak své finance řídit.
Součástí webináře byla také pozvánka do Akademie finančního plánování 2025. Tento praktický kurz, který startuje v říjnu, provede poradce krok za krokem celým procesem – od prvního rozhovoru s klientem přes tvorbu plánu až po jeho prezentaci. Novinkou je i software Finanční plán KFP, který celý proces výrazně zjednodušuje a zpřehledňuje.
Jsme přesvědčeni, že právě finanční plán je nástroj, který v dnešní době dává poradcům dlouhodobou konkurenční výhodu. A Akademie finančního plánování je nejlepší cestou, jak tuto metodiku osvojit a přetavit ji do každodenní praxe.